La regulación de FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) BOI (Beneficial Ownership Information) se ha implementado con el objetivo primordial de combatir el lavado de dinero y aumentar la transparencia en las operaciones financieras en los Estados Unidos. Esta normativa exige que todas las empresas se identifiquen de manera detallada, lo que representa un cambio significativo con respecto al pasado, cuando era más fácil ocultar la verdadera propiedad detrás de empresas “shell companies” o estructuras opacas. En la actualidad, esta medida contribuye a fortalecer la integridad del sistema financiero estadounidense al proporcionar a las autoridades una mayor visibilidad sobre quiénes son los beneficiarios reales de las empresas, lo que dificulta la utilización de compañías ficticias para actividades ilegales como el lavado de dinero.

Un Reporting Company es una compañía que debe reportar, es una empresa que cumple con los requisitos para presentar un reporte ante el FinCEN. Si la empresa posee al menos un dueño con 25% o más de ownership, es muy probable que la empresa sea un Reporting Company. Otro factor determinante es si tiene un operador o Manager que tenga funciones consideradas de control, esta empresa debe reportar Fincen identificando a esta persona.

Existen excepciones, pero básicamente aplican las empresas que de alguna u otra forma ya han sido identificadas ante FinCEN debido a la naturaleza financiera de su actividad.

1. Si tu empresa se registró antes del 1ero de enero de 2024, entonces tendrás hasta el 31 de diciembre de 2024.
2. Si tu empresa se registró el 1ero de enero de 2024 o fecha posterior, entonces tienes 90 días desde la fecha efectiva de registro.